FINTRAC ของแคนาดา ได้เพิกถอนทะเบียน MSB คริปโต 23 ราย ออกจากระบบในครั้งเดียว เป็นการยกระดับการกวาดล้างการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ที่ขณะนี้พุ่งเป้าไปที่การแลกเปลี่ยน, ATM และผู้ประกอบการนอกอาณาเขต

สรุป FINTRAC ได้เพิกถอนทะเบียนธุรกิจบริการทางการเงิน (MSB) จำนวน 23 ราย ที่ให้บริการคริปโต โดยอ้างถึงความล้มเหลวในการตอบสนองต่อคำขอข้อมูล, การไม่ปรับปรุงบันทึกให้เป็นปัจจุบัน หรือการไม่เป็นไปตามเงื่อนไขคุณสมบัติ AML

การดำเนินการดังกล่าวเกิดขึ้นภายหลังจากที่รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง François‑Philippe Champagne ได้ออกคำสั่งในเดือนกุมภาพันธ์ เพื่อ "ระดมทรัพยากร" ในการต่อสู้กับการเงินที่ผิดกฎหมายและธุรกิจสกุลเงินเสมือนที่มีความเสี่ยงสูง ซึ่งรวมถึงตู้ ATM คริปโต และผู้ประกอบการต่างชาติ

รัฐบาลออตตาวาได้ส่งสัญญาณทิศทางมาแล้วด้วยการปรับ Cryptomus operator Xeltox เป็นประวัติการณ์ถึง 176.96 ล้านดอลลาร์แคนาดาในปี 2025 และการกวาดล้างเมื่อวันอังคารบ่งชี้ว่าการบังคับใช้กฎหมายอย่างเป็นระบบ ไม่ใช่การดำเนินการเฉพาะครั้ง ถือเป็นบรรทัดฐานใหม่

หน่วยงานข่าวกรองทางการเงินของแคนาดาได้ดำเนินการบังคับใช้กฎหมายครั้งใหญ่ที่สุดในวันเดียวต่อภาคส่วนสกุลเงินดิจิทัล เมื่อวันอังคารที่ผ่านมา โดยการเพิกถอนทะเบียนธุรกิจบริการทางการเงิน (MSB) จำนวน 23 ราย ที่ให้บริการเกี่ยวกับคริปโตในปฏิบัติการที่ประสานงานกัน การดำเนินการโดยศูนย์วิเคราะห์รายงานธุรกรรมทางการเงิน (FINTRAC) เป็นการยกระดับที่สำคัญในแคมเปญของรัฐบาลออตตาวา เพื่อนำผู้ประกอบการสกุลเงินเสมือนมาอยู่ภายใต้กรอบการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายของประเทศ

ธุรกิจทั้ง 23 แห่งที่ได้รับผลกระทบนั้นได้ขึ้นทะเบียนเป็น MSB ภายใต้กฎหมายว่าด้วยคดีที่ได้มา (การฟอกเงิน) และการให้เงินสนับสนุนทางการก่อการร้าย (PCMLTFA) ของแคนาดา และทั้งหมดให้บริการเกี่ยวกับคริปโต บริษัทสองแห่งไม่มีการดำเนินงานทางกายภาพในแคนาดา ได้แก่ Finax ซึ่งดำเนินงานจากกรุงบราติสลาวา ประเทศสโลวาเกีย และ Commerce Plex ซึ่งจดทะเบียนในเมืองลูตัน ประเทศอังกฤษ ทั้งสองแห่งยังให้บริการแลกเปลี่ยนสกุลเงินและโอนเงิน นอกเหนือจากคริปโต จากข้อมูลบนเว็บไซต์ทางการของ FINTRAC เหตุผลในการเพิกถอนรวมถึงความล้มเหลวในการตอบสนองต่อคำขอข้อมูลอย่างทันท่วงที, การไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขคุณสมบัติในการขึ้นทะเบียน, ความล้มเหลวในการปรับปรุงบันทึกที่เกี่ยวข้องให้เป็นปัจจุบัน และการถูกตัดสินว่ามีความผิดเกี่ยวกับการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายมาก่อน

การยกระดับอย่างจงใจ ไม่ใช่การดำเนินการครั้งเดียว การเพิกถอนทะเบียนจำนวนมากนี้ไม่ได้เกิดขึ้นอย่างไม่มีที่มาที่ไป ในเดือนกุมภาพันธ์ 2026 รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง François-Philippe Champagne ได้เขียนถึงผู้อำนวยการ FINTRAC โดยตรง สั่งให้หน่วยงาน "ระดมทรัพยากร" เพื่อตอบสนองต่อภัยคุกคามร้ายแรงที่เกิดจากการเงินที่ผิดกฎหมาย โดยเฉพาะอย่างยิ่งการขอให้ศูนย์ฯ ดำเนินการ "อย่างเร่งด่วน" ในการสนับสนุนพันธมิตรผู้บังคับใช้กฎหมายและสถาบันการเงิน เมื่อวันอังคารที่ผ่านมา Champagne ได้กล่าวถึงการกวาดล้างการบังคับใช้กฎหมายว่าเป็นการ "เร่งความเร็วในการบังคับใช้กฎหมายอย่างมีนัยสำคัญ" พร้อมเสริมว่ารัฐบาลจะ "รักษาโมเมนตัมนี้ต่อไป"

แถลงการณ์สาธารณะของรัฐมนตรีไม่ได้ทำให้เกิดความคลุมเครือเกี่ยวกับเจตนาที่กว้างขึ้นของรัฐบาล: "รัฐบาลของเราจะยังคงติดตามและดำเนินการตามมาตรการใหม่ๆ เพื่อจัดการกับความเสี่ยงที่เกิดจากธุรกิจสกุลเงินเสมือน เช่น MSB คริปโต และตู้ ATM คริปโต ซึ่งสามารถนำไปใช้เพื่ออำนวยความสะดวกในการฟอกเงินและการฉ้อโกง"

การดำเนินการนี้เป็นผลสืบเนื่องมาจากการตัดสินใจบังคับใช้กฎหมายครั้งสำคัญของ FINTRAC ต่อผู้ประกอบการคริปโต เมื่อเดือนตุลาคม 2025 FINTRAC ได้สั่งปรับ Xeltox Enterprises Ltd. ซึ่งดำเนินงานในชื่อ Cryptomus เป็นเงิน 176.9 ล้านดอลลาร์แคนาดา ซึ่งเป็นการปรับที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ของหน่วยงาน สำหรับการละเมิด PCMLTFA ถึง 2,593 ครั้ง รวมถึงความล้มเหลวในการรายงานธุรกรรมสกุลเงินเสมือนจำนวนมากกว่า 1,500 รายการ และการละเมิดซ้ำซากต่อคำสั่งของรัฐบาลกลางที่กำหนดให้รายงานธุรกรรมที่เชื่อมโยงกับอิหร่าน คดีดังกล่าว ตามที่สำนักงานกฎหมาย Bennett Jones ระบุ "เน้นย้ำถึงอันตรายด้านกฎระเบียบที่ผู้ประกอบการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ดำเนินงานในแคนาดานอกกฎหมายต้องเผชิญ"

คุณอาจสนใจ: Vanity Fair วิพากษ์วิจารณ์ชนชั้นนำของวงการคริปโต - และเผยให้เห็นวิกฤตอัตลักษณ์ที่ลึกซึ้งกว่า

ขอบเขตอำนาจของ FINTRAC ครอบคลุมภาคส่วนทางการเงินที่กว้างขวาง MSB ที่จดทะเบียนซึ่งจัดการเกี่ยวกับคริปโตจำเป็นต้องใช้การตรวจสอบวิเคราะห์สถานะลูกค้า, ส่งรายงานธุรกรรม, เก็บบันทึก และจัดตั้งกรอบการปฏิบัติตามข้อกำหนด AML ที่เป็นลายลักษณ์อักษร ซึ่งได้รับการอนุมัติจากผู้บริหารระดับสูง ความล้มเหลวในการปฏิบัติตามอาจส่งผลให้เกิดการลงโทษทางปกครอง, การถูกถอดออกจากทะเบียน MSB หรือในกรณีที่ร้ายแรงที่สุดคือการต้องรับผิดทางอาญา

แคนาดาได้วางตำแหน่งตัวเองในฐานะเขตอำนาจที่ปฏิบัติต่อบริการสินทรัพย์เสมือนเป็นส่วนสำคัญของภาคส่วนทางการเงินที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ AML มาหลายปีแล้ว โดยผู้ประกอบการแลกเปลี่ยนคริปโตต้องจดทะเบียนและปฏิบัติตามข้อกำหนดในระดับสหพันธรัฐตั้งแต่เดือนมิถุนายน 2020 แต่การเพิกถอนทะเบียนจำนวนมากเมื่อวันอังคารบ่งชี้ว่าความต้องการในการบังคับใช้กฎหมายของออตตาวาได้ก้าวข้ามจากการลงโทษรายบุคคลไปสู่การกวาดล้างอย่างเป็นระบบ ด้วยตู้ ATM คริปโต, ผู้ประกอบการข้ามพรมแดน และนิติบุคคลที่จดทะเบียนในต่างประเทศ ซึ่งถูกระบุไว้อย่างชัดเจนว่าเป็นเป้าหมาย ข้อความจาก FINTRAC และกระทรวงการคลังนั้นชัดเจน: การจดทะเบียนเพียงอย่างเดียวไม่เพียงพอที่จะคุ้มครองผู้ที่ไม่เต็มใจที่จะปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบของแคนาดาอีกต่อไป